Cette recette fait son succès depuis qu’elle a créé le premier fonds commun de placement en Amérique du Nord, il y a de cela près d’un siècle. La Sun Life en tire parti depuis 40 ans, alors que 2022 marque les noces d’émeraude de l’union des deux entreprises.
Une sélection rigoureuse et des examens réguliers
L’évaluation des risques est une responsabilité qui incombe à chaque membre de l’équipe des placements. Comme il est impossible d’éliminer entièrement le risque, la MFS utilise un processus rigoureux pour le gérer.
Elle mise notamment sur l’analyse des données fondamentales. Cela lui permet de mesurer le risque sous tous ses angles. Chaque titre envisagé fait ainsi l’objet d’une évaluation serrée par ses équipes de recherche.
Chaque fonds est aussi examiné du point de vue du risque. Et ce, tous les jours, tous les mois ou tous les semestres.
Culture du risque
Pourquoi la MFS pousse-t-elle son analyse aussi loin? Pour bien comprendre les risques cachés d’une société et de son titre. La MFS s’assure ainsi de ne pas rater sa recette, qui consiste à créer de la valeur à long terme en répartissant le capital de manière responsable.
La MFS juge important de favoriser une culture de conscientisation au risque au sein de ses équipes de placement. Celles-ci doivent avoir la conviction du caractère durable d’une société en l’évaluant.
Le choix judicieux de titres qui permettent d’ajouter de la valeur est donc le premier ingrédient essentiel de la recette de la MFS. Le deuxième est la gestion du risque de baisse. La MFS la juge aussi essentielle que l’encaissement des hausses. Donc, c’est en tirant profit des occasions que présentent les marchés lorsqu’ils sont au plus bas que la MFS peut encaisser des hausses lorsqu’ils sont à leur apogée.
Au cours de sa longue existence, la MFS a survécu à la Grande Dépression. Elle est parvenue malgré tout à fournir aux investisseurs un revenu stable au cours de l’une des pires crises financières et sociales de l’histoire. Entre 1929 et 1940, période qui a vu un effondrement total des cours boursiers suivi de leur reprise partielle, la MFS n’a pas manqué un seul versement de dividendes.
Considérer la durabilité
La notion de durabilité est aussi prise en compte par la MFS dans sa gestion active du risque. Avant de choisir un titre qui fera partie des fonds MFS Sun Life, la MFS intègre à son processus d’analyse les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ceux-ci lui permettent de mieux saisir les risques propres à une société auxquels s’expose le portefeuille.
La durabilité s’ajoute ainsi aux ingrédients de la recette de la MFS en matière de gestion active du risque. Car c’est en réduisant ces risques que le gâteau de la croissance peut lever. En réalisant sa recette, la MFS peut alors tenter d’atteindre son objectif de procurer aux investisseurs le meilleur rendement possible, compte tenu des critères de risque de chaque fonds MFS Sun Life.
Information importante
*Le Portefeuille prudent Granite Sun Life n'a pas 10 ans. Tous les autres fonds ont 10 ans, mais ce fonds particulier n'a pas 10 ans, car il a été créé le 2 avril 2012.
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