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La réduction du risque au moyen de la diversification constitue une stratégie clé de placement. Pourquoi? Parce que ce ne sont pas tous les placements qui procurent les mêmes rendements aux mêmes moments. Quand vous détenez un mélange d’obligations et d’actions de différents marchés et pays, certains titres prennent de la valeur tandis que d’autres en perdent. De cette façon, le risque causé par la concentration de l’actif dans quelques placements seulement est réduit. À long terme, vous réduisez aussi la volatilité et stabilisez le rendement de votre portefeuille.

Utilisez le tableau ci-dessous pour voir comment la diversification peut contribuer à réduire le risque

Choisissez une catégorie d’actif dans les cases ci-dessous (en fonction du code de couleurs) et suivez l’évolution de son rendement vers la droite. Selon la conjoncture des marchés et de l’économie, le placement produira d’excellents rendements une année et inscrira une piètre performance l’année suivante. Maintenant, faites la comparaison avec le portefeuille diversifié hypothétique,* qui investit dans différentes catégories d’actif. Vous verrez que le rendement est plus stable et uniforme dans le temps.

Le tableau est formé d’une série de cases de couleur indiquant chacune un pourcentage. Les pourcentages sont placés en ordre décroissant de haut en bas. Le tableau comporte une colonne pour chaque année de 2010 à 2021. Il y a 11 cases colorées dans chacune des colonnes. Chaque couleur est associée à une catégorie d’actif. Les catégories d’actif sont : portefeuille diversifié*; actions canadiennes; actions américaines, actions internationales, actions des marchés émergents, actions mondiales, immobilier, infrastructures, obligations canadiennes, obligations américaines et obligations mondiales. Près du sommet, on trouve les cases des catégories d’actif qui ont obtenu les meilleurs rendements. En bas, on trouve les cases des catégories d’actifs qui ont obtenu les pires rendements. Les cases blanches associées au portefeuille diversifié se situent à peu près au centre. Ce portefeuille affiche des rendements plus stables que les autres catégories d’actif au fil du temps, ce qui illustre l’avantage de la diversification. En 2010, rendement de 9 % (5e rangée, juste au-dessus du centre). En 2011, rendement de -1 % (6e rangée, au centre). En 2012, rendement de 13 % (6e rangée, au centre). En 2013, rendement de 18 % (5e rangée, juste au-dessus du centre). En 2014, rendement de 14 % (6e rangée, au centre). En 2015, rendement de 10 % (5e rangée, juste au-dessus du centre). En 2016, rendement de 6 % (5e rangée, juste au-dessus du centre). En 2017, rendement de 12 % (5e rangée). En 2018, rendement de -2 % (7e rangée, juste en dessous du centre). En 2019, rendement de 17 % (5e rangée, juste au-dessus du centre). En 2020, rendement de 7 % (7e rangée, juste au-dessus du centre). En 2021, rendement de 12 % (5e rangée).

À titre indicatif seulement. Les valeurs ont été arrondies au nombre entier le plus proche. * Le portefeuille diversifié est un portefeuille hypothétique qui investit 10 % dans chaque catégorie d’actif. Il ne représente pas un placement en particulier géré par Placements mondiaux Sun Life. Il n’est pas possible d’investir dans un indice. Pour en savoir plus sur les indices utilisés pour représenter chaque catégorie d’actif, reportez-vous au dos du document.

À Placements mondiaux Sun Life, nous croyons que la réussite à long terme des placements nécessite une gestion efficace du risque, et la diversification joue un rôle important dans cette stratégie.

Pour en savoir plus, communiquez avec votre conseiller.

À PROPOS DU TABLEAU

Le rendement des actions est représenté par les indices suivants en dollars canadiens et tient compte du réinvestissement des dividendes : Actions américaines – indice S&P 500; Actions canadiennes – indice composé S&P/TSX; Actions internationales – indice MSCI EAFE; Actions des marchés émergents – indice MSCI Emerging Markets; Actions mondiales – indice MSCI World; Immobilier – indice FTSE EPRA/NAREIT Developed; Infrastructures – indice S&P Global Infrastructure; Obligations canadiennes – indice obligataire universel FTSE Canada; Obligations américaines – indice Bloomberg U.S. Aggregate Bond; Obligations mondiales – indice Bloomberg Global Aggregate Bond. Le rendement de chaque indice et du portefeuille diversifié est fourni pour illustrer les tendances des marchés; il ne correspond pas au rendement d’un produit de Gestion d’actifs PMSL inc. En particulier. Source : Morningstar. Données à la fin de l’année.Source : Morningstar. Données à la fin de l’année.

Les placements dans les fonds communs peuvent donner lieu à des courtages, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres frais. Les investisseurs devraient lire le prospectus avant de faire un placement. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement antérieur ne constitue pas une indication de leur rendement futur.

L’information contenue dans ce document est fournie à des fins informatives uniquement et ne doit en aucun cas tenir lieu de conseils particuliers d’ordre financier, fiscal, juridique ni en matière de placement. Elle ne constitue pas une offre d’achat ou de vente de valeurs mobilières. Bien que les renseignements contenus dans le présent document proviennent de sources jugées fiables, Gestion d’actifs PMSL inc. ne peut en garantir l’exactitude, l’exhaustivité, ni l’actualité. Les renseignements fournis dans ce document peuvent changer sans

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