Au fil du temps, différents types de placement donnent différents résultats. Certains prennent de la valeur, tandis que d’autres peuvent en perdre ou la conserver. La corrélation sert à exprimer la relation entre différentes variables. De nombreux gestionnaires de portefeuille et investisseurs et investisseuses s’en servent pour intégrer à un portefeuille des composantes qui n’évoluent généralement pas de la même façon en même temps. Par exemple, quand les marchés deviennent incertains en raison d’un facteur économique, les actions peuvent être jugées plus risquées et perdre de la valeur par rapport aux placements assimilables à des liquidités. La diversification a pour but d’offrir davantage de stabilité et d’atténuer la volatilité.
Quelle proportion de votre portefeuille devriez-vous investir dans chaque catégorie d’actifs?
La réponse dépend de votre situation personnelle, de votre tolérance au risque et de vos préférences. Par exemple :
- Pourquoi investissez-vous? Quels sont vos objectifs?
- Combien de temps disposez-vous pour atteindre ces objectifs?
- Quelle importance attachez-vous à la sécurité quand il est question d’investir? À quel point tolérez-vous le risque? Les marchés connaissent des hausses et des baisses. Perdrez-vous le sommeil si vos placements perdent de la valeur quand les marchés chuteront?
Il est important de répondre à ces questions avant de choisir vos placements. Pour déterminer ceux qui vous conviennent le mieux, vous pouvez vous aider d’outils et de questionnaires. Ou encore, si vous travaillez avec quelqu’un, vous pouvez faire appel à votre conseiller ou conseillère.
Un portefeuille diversifié peut aider à réduire les risques au fil du temps
