Mettez de l’ordre dans vos finances personnelles avec ces conseils de nos experts en fiscalité. Et ce, que vous soyez en âge de travailler ou à la retraite.

 

1. REER : comment éviter les pénalités fiscales

Un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) permet à l’épargne-retraite de croître sur une base d'imposition différée. Mais gare à ne pas dépasser son plafond de cotisation. Voici quelques trucs pour tirer le maximum de son régime, tout en évitant les pénalités fiscales.

2. Stratégies d’optimisation des avantages des CELI

Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) a vu sa popularité grandir au fil des ans. Mais maximisez-vous la valeur de votre compte? Cet article vous donnera quelques conseils à ce sujet.

3. CELI, REER ou REEE : lequel choisir?

Les véhicules d’investissement ne manquent pas au Canada pour planifier sa retraite. Faire le bon choix avec l’aide d’un conseiller est la clé pour réussir cette planification. Les tableaux de cet article vous aideront à y voir plus clair. 

4. Et qu’en est-il du CELIAPP?

Depuis le 1er avril 2023, le compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP), permet aux personnes voulant accéder à la propriété d’épargner jusqu’à 40 000 $ en vue d’acheter une première habitation. Vous trouverez dans cet article une description des principales caractéristiques de ce programme et la réponse à certaines de vos questions.

5. Que faire avec de l’argent en surplus?

Vous avez mis de côté une certaine somme d'argent et vous voulez. L'utilisez au mieux? Cet article présente quelques trucs.

6. Prestations du RRQ/RPC : l’œuf ou la poule?

Toute personne en âge de prendre sa retraite se pose cette question : serait-il avantageux d’attendre avant de toucher mes prestations du Régime de rentes du Québec ou du Régime de pensions du Canada? L’équipe de planification fiscale et successorale à Placements mondiaux Sun Life, explique quels sont les facteurs dont il faut tenir compte pour prendre la bonne décision. 

7. Quoi préparer avant sa retraite?

Toucher ou pas ses prestations du RRQ/RPC n’est que l’une des questions que l’on se pose à l’approche de la retraite. L’équipe de planification fiscale et successorale de Placements mondiaux Sun Life a dressé une liste de documents à avoir sous la main pour bien aborder cette étape importante de sa vie. 

8. Impôt : le danger de ne pas surveiller ses revenus à la retraite

Un retraité qui touche des revenus à la retraite peut avoir de mauvaises surprises lorsque vient le temps de payer ses impôts. L’apport d’un conseiller est primordial pour bien planifier, rappelle l’équipe de la planification fiscale et successorale de Placements mondiaux Sun Life. Elle propose aussi quelques pistes de réflexion pour éviter de payer trop d’impôt si vous êtes dans cette situation.

9. Quoi préparer pour une succession sans tracas

Avoir une maison en ordre permet de s’y retrouver rapidement. Le même principe s’applique pour sa succession. Dans cet article, l’équipe de planification fiscale et successorale de Placements mondiaux Sun Life explique pourquoi recourir à des experts permet d’éviter bien des tracas à ses héritiers. 

10. L’homologation : les deux côtés de la médaille

Découvrez le processus d'homologation pour vous permettre de faire des choix éclairés en matière de planification successorale. Cet article présente les produits de placement qui existent pour vous soutenir dans la création d'un plan successoral complet.

Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il ne doit en aucun cas tenir lieu de conseils professionnels d’ordre financier, fiscal, juridique ou comptable ni en matière d’assurance et de placement, ou se substituer à de tels conseils. Il ne doit pas être considéré comme une source d’information à cet égard et ne constitue pas une offre d’achat ou de vente de valeurs mobilières. Vous devriez toujours consulter un conseiller ou un fiscaliste avant de recourir à une stratégie tirée du présent article pour vous assurer que tous les éléments de votre situation personnelle sont pris en considération au moment d’élaborer votre plan financier. Le contenu de cet article provient de sources jugées fiables, mais aucune garantie expresse ou implicite n’est donnée quant à son caractère opportun ou à son exactitude. Gestion d’actifs PMSL inc. se dégage de toute responsabilité liée aux pertes que peuvent entraîner les stratégies contenues dans le présent article.