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La diversification ça compte

Pour garder le cap en cette période d’incertitude, il faut pouvoir compter sur un partenaire de confiance. Placements mondiaux Sun Life s’engage à vous soutenir pendant cette période difficile en fournissant des ressources, des solutions et des services complets pour répondre à vos besoins en matière de constitution de portefeuilles et de diversification.

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Le pouvoir de la diversification pour contrebalancer la volatilité

Les tensions commerciales et la volatilité persistante continuent de peser sur les marchés. Chhad Aul, premier directeur des placements et chef des solutions multiactifs, explique pourquoi il est important que les investisseurs respectent leur plan à long terme. 

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L’incertitude des marchés est incontournable. De la même façon, le soutien que vous pouvez offrir aux clients grâce à la diversification est indéfectible.

Dans les marchés actuels, des facteurs comme les liquidités en réserve, le risque de concentration, la qualité des placements et la composition de l’actif influencent la constitution de portefeuilles. Le rééquilibrage est aussi un élément important à prendre en considération. Voici des perspectives, des outils et des solutions qui vous aideront à surmonter ces difficultés.

Produits à considérer

Quelle que soit la clientèle – clients fortunés, propriétaires d’entreprise ou autre –, une planification fiscale et successorale efficace nécessite une stratégie souple qui permet de réduire les coûts au minimum, de gagner du temps et d’assurer une incidence durable. Inclure des produits de gestion de patrimoine assurés peut procurer ces avantages. Les propriétaires d’entreprise peuvent aussi bénéficier d’une protection contre les créanciers et d’une meilleure planification de la relève.

Le nombre de Canadiens et de Canadiennes qui approchent de la retraite n’a jamais été aussi élevé1. C’est pourquoi il est plus important que jamais d’aider les gens d’ici à financer leurs besoins à la retraite.

La répartition des produits (ou l’étalement du revenu) est une approche qui peut être utile. Elle consiste à combiner plusieurs produits générateurs de revenus dans un portefeuille de revenu de retraite, dans des proportions qui varient.

Produits à considérer

Source : Statistique Canada, Le Quotidien, 27 avril 2022.

Équipe Constitution de portefeuilles et stratégies de placement

Institutionnalisation de votre approche à la gestion financière

Personnaliser la constitution d’un portefeuille

Tout comme votre pratique d’affaires en placement, vos clients sont uniques. Travaillez en partenariat avec notre équipe pour constituer des portefeuilles de placement solides et bien équilibrés qui sont en adéquation avec les objectifs financiers, les profils de risque et d’investisseur, l’horizon de placement, etc., de vos clients. 

Consacrer du temps à ce qui compte vraiment

Simplifiez votre travail et optimisez votre capacité en tirant parti de nos experts et de nos outils conçus en fonction de vos besoins et de ceux des clients.

Gestion du risque

Notre équipe d’experts vous aidera à repérer les risques et à mettre en œuvre des stratégies de diversification pour améliorer la résilience de votre modèle de portefeuille au fil des fluctuations des cycles du marché. 

Regroupement de l’actif

Notre équipe peut vous aider à naviguer au travers de l’univers des produits et à trouver des solutions qui cadrent avec les objectifs de vos clients, tout en réduisant l’utilisation que vous faites de produits non essentiels dans votre pratique de placement. 

En savoir plus sur l'Équipe Constitution de portefeuilles et stratégies de placement

Pour en savoir plus, communiquez avec votre équipe des ventes de produits de gestion de patrimoine.

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