Le fonds commun de placement fête ses 100 ans d’existence en Amérique du Nord. Pour la Sun Life, cet anniversaire revêt une importance particulière.
La MFS Investment Management (MFS)*, société établie à Boston que la Sun Life possède depuis 1982, a créé le Massachusetts Investors Trust en mars 1924. Il s’agissait du premier fonds commun de placement à capital variable en Amérique du Nord.
Photo historique présentant les premiers titres présents dans le Massachussetts Investors Trust*
La création du fonds commun de placement a permis au commun des mortels d’accéder aux marchés boursiers aux États-Unis, et ce, pour la première fois de l’histoire. En 1924, le salaire annuel moyen aux États-Unis ne suffisait pas pour acheter des actions d’une société ouverte. Seuls les gens riches avaient les moyens d’obtenir les conseils d’experts en placement. Le fonds commun de placement a ouvert la porte à des millions de gens, en plus de jouer un rôle essentiel pour les entreprises à la recherche d’argent pour croître.
Ce nouvel instrument de placement a pavé la voie pour permettre aux Canadiens d’y accéder aussi, quelques années plus tard, en 1932. Le monde entier a aussi pu en bénéficier dans les décennies subséquentes.
Aujourd’hui, la MFS, tout comme son fonds, existe toujours. D’ailleurs, un placement de 10 000 $ investi il y a 100 ans dans le Massachussetts Investors Trust vaudrait aujourd’hui 57 M$1.
Comment les fonds communs de placement sont devenus une histoire à succès au Canada
Au Canada, les fonds communs de placement ont été offerts pour la première fois en 1932, à Montréal – pendant la Grande Dépression. C’était révolutionnaire. Pour la première fois, les gens qui disposaient d’un capital modeste pouvaient investir dans des produits de placement diversifiés et gérés par des professionnels.
Depuis, les Canadiens ont recours aux fonds communs de placement, des instruments dignes de confiance et réglementés. Ils peuvent ainsi accéder en toute quiétude aux marchés boursiers et obligataires de partout dans le monde. Aujourd’hui, ils continuent de faire confiance aux fonds de placement pour accéder aux marchés et diversifier leurs placements.
Encore aujourd’hui, le fonds commun de placement est l’un des placements les plus accessibles pour les Canadiens. En regroupant le capital de milliers d’investisseurs dans les mains de professionnels qualifiés, il est possible de générer un rendement attrayant. Et ce, à une fraction du coût qu’il faut débourser pour acquérir des titres individuels. De plus, investir dans un fonds commun de placement présente moins de risque que d’en acheter les titres séparément vu la diversification qu’ils offrent.
Les fonds de communs de placement au Canada en quelques chiffres
1932 Année où le premier fonds commun de placement a vu le jour au Canada, à Montréal2 |
4,9 M Nombre de ménages canadiens qui investissent dans des fonds communs de placement3 |
1 936 G$ Actif des fonds communs de placement au Canada, plus élevé que celui des 5 plus importants régimes de retraite au Canada réunis4 |
28 M$ Montant versé en 1982 par la Sun Life pour acquérir la MFS, qui a créé le premier fonds commun de placement en Amérique du Nord |
3 409 Nombre de fonds communs de placement disponibles au Canada5 |
110 000 Nombre de professionnels inscrits et autorisés à distribuer des fonds communs de placement au Canada6 |
Apport du secteur des fonds de placement dans l’économie canadienne
Selon l’Institut des fonds d’investissement du Canada, ce sont près de 5 millions de ménages canadiens qui investissent dans des fonds communs de placement. D’ailleurs, les fonds communs de placement comptent plus d’actifs au pays (1,9 T$) que les 5 plus importants régimes de retraite au Canada réunis.
Le secteur des fonds communs de placement influe sur la vie des Canadiens en jouant un rôle économique important sur les plans de l’emploi, du PIB, des recettes fiscales et de l’enrichissement des ménages :
Le produit tient d’ailleurs toujours le haut du pavé, malgré l’avènement au tournant des années 2010 des fonds négociés en bourse, réputés pour être moins dispendieux :
Actifs nets des fonds communs de placement et des FNB au Canada
Un investissement gagnant-gagnant
C’est en 1982 que la Financière Sun Life a acquis la MFS, pour la somme de 28 M$. Il va sans dire que cela fût un investissement gagnant pour les deux sociétés, « leur permettant d’établir une relation durable et à succès ». Lorsque la Financière Sun Life a décidé de lancer Placements mondiaux Sun Life en 2010, c’est vers la MFS qu’elle s’est tournée. Ainsi, les premiers fonds distribués par Placements mondiaux Sun Life étaient des fonds conçus par la MFS. Depuis, la firme a grandi. Elle gère maintenant un actif de 56,4 G$9 et travaille avec douze sous-conseillers de classe mondiale.
Célébrons un siècle de premières dans l'industrie
Placements mondiaux Sun Life est fière d’offrir aux Canadiens l’accès aux mandats de la MFS, qui ne leur serait autrement pas accessibles. Notre société tire ainsi parti de l’approche de placement active et rigoureuse pour les fonds communs que la MFS gère à titre de sous-conseiller.
Cette approche, qui permet à la MFS de découvrir les occasions que recèle le marché, repose sur trois piliers :
La famille de fonds MFS Sun Life comprend différents mandats composés d’obligations canadiennes et d’actions canadiennes, américaines, internationales et mondiales, qui aident les Canadiens à saisir les occasions de placement à travers le monde.
Pour en savoir plus sur les Fonds MFS Sun Life, visitez cette page.
1 Veuillez svp prendre note que ce fonds n’est pas accessible aux investisseurs canadiens.
2 IFIC, https://centredesinvestisseurs.ific.ca/evolution-mutual-funds/
3 IFIC, https://www.ific.ca/fr/articles/who-we-are-our-industry/
4 IFIC, au 31 décembre 2023 + BPM.
5 IFIC, au 31 décembre 2023.
6 IFIC, https://www.ific.ca/fr/articles/who-we-are-our-industry/
7 IFIC, https://www.ific.ca/fr/articles/who-we-are-our-industry/
8 IFIC, https://www.ific.ca/fr/articles/who-we-are-our-industry/
9 IFIC, https://www.ific.ca/fr/articles/who-we-are-our-industry/
11 https://www.mfs.com/en-us/institutions-and-consultants/about-mfs/our-history.html
12 Au 31 décembre 2023
13 En 1924, la MFS Investment Management a lancé le Massachusetts Investors Trust, le premier fonds commun en Amérique du Nord.
14 En 1932, les marchés canadiens ont lancé leur premier fonds commun de placement, le Canadian Investment Fund Ltd. (CIF).
MFS Investment Management Canada Limited est le sous-conseiller des Fonds MFS de la Sun Life; SLGI Asset Management Inc. est le gestionnaire de portefeuille inscrit. MFS Investment Management Canada Limited consulte la MFS Institutional Advisors, Inc. pour obtenir des services additionnels de sous-conseiller.
Les points de vue exprimés sur des sociétés, des titres, des industries ou des secteurs de marché particuliers ne doivent pas être considérés comme une indication d’intention de négociation à l’égard de tout fonds commun de placement géré par Gestion d’actifs PMSL inc. ou dont le sous-conseiller est MFS Investment Management. Ils peuvent changer à tout moment et ne doivent pas être considérés comme un conseil en placement ni une recommandation d’achat ou de vente.
Les renseignements fournis ne tiennent pas lieu de conseils en placement. Lorsqu’ils planifient d’adopter une stratégie de placement, les investisseurs doivent consulter leur propre conseiller pour obtenir des conseils en matière de placement ou de fiscalité qui sont adaptés à leurs besoins. Ils s’assurent ainsi que leur situation personnelle a bien été prise en compte et que les décisions seront adoptées en fonction des renseignements les plus récents.
Gestion d’actifs PMSL inc. est le gestionnaire des fonds communs de placement de la Sun Life. Les placements dans les fonds communs de placement peuvent donner lieu à des courtages, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres frais. Veuillez consulter le prospectus du fonds. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement antérieur ne constitue pas une indication de leur rendement futur.
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie est l’émetteur des rentes à provision cumulative (CPG assurance), des rentes à constitution immédiate et des contrats individuels de rente à capital variable (contrats de fonds distincts). Toute somme affectée à un fonds distinct est investie aux risques du propriétaire de contrat et sa valeur peut augmenter ou diminuer. La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est l’émetteur des certificats de placement garanti.
Placements mondiaux Sun Life est un nom commercial de Gestion d’actifs PMSL inc., de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie et de la Fiducie de la Financière Sun Life inc., toutes des sociétés membres du groupe Sun Life.
