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Fonds de revenu stratégique - Solutions FPG Sun Life

Le Fonds de revenu stratégique - Solutions FPG Sun Life s'adresse aux Clients qui souhaitent commencer à toucher un revenu garanti à vie dans les cinq années suivant leur dépôt et pouvoir accéder à leur argent au besoin. 

Ce Fonds fait partie des options de la série Revenu du contrat Solutions FPG Sun Life, qui offre :

  • un revenu garanti à vie dès 50 ans, le montant du revenu garanti étant établi d'après les taux de revenu minimal au moment du dépôt. Le revenu garanti à vie augmente chaque année, tant que le Client reporte le moment où il commencera à toucher le revenu;
  • une garantie correspondant à 75 % du montant des dépôts à l'échéance (105 ans);
  • une garantie correspondant à 75 % du montant des dépôts au décès.

L'objectif du Fonds étant de générer un revenu garanti à vie, il privilégie les placements à revenu fixe sûrs de première qualité. 

Le Fonds investit dans un portefeuille diversifié :

  • de placements publics à revenu fixe (environ 90 % du Fonds);
  • d'actifs privés, dont des placements privés à revenu fixe et des placements hypothécaires commerciaux (environ 10 % du Fonds).

Gestion SLC est le nom de marque utilisé par Gestion de capital Sun Life (Canada) inc., l’entité enregistrée qui gère les placements du Fonds.

Les placements publics à revenu fixe du Fonds comprennent divers types de titres à revenu fixe, dont:

  • des obligations du gouvernement du Canada;
  • des obligations provinciales et municipales;
  • des obligations de sociétés canadiennes et américaines.

Les placements publics à revenu fixe procurent un revenu régulier et sont généralement moins volatils que les placements sur le marché boursier. Leur catégorie d'actifs est multidimensionnelle : les obligations peuvent comporter différentes échéances, être émises par différents acteurs du marché des capitaux (sociétés de portefeuille, sociétés d'exploitation, sociétés de financement), et être garanties par des actifs ou non garanties. Les placements publics à revenu fixe se négocient sur le marché secondaire et peuvent être achetés et vendus en tout temps.

Ces placements sont souvent utilisés dans le cadre des stratégies d'appariement avec le passif destinées aux caisses de retraite, aux compagnies d'assurance et aux autres investisseurs institutionnels, car ils se prêtent bien aux objectifs de préservation du capital. Les placements à revenu fixe de bonne qualité offrent une sécurité du capital bien supérieure à celle que procurent les placements en actions.

Le Fonds investit dans des placements privés à revenu fixe émis par des sociétés ou d'autres entités hors des marchés des capitaux publics.

Financement de projets Immobilier privé et financement des entrepireses Financement sur le marché intermédiaire Titrisation privée

Infrastructures à long terme

Énergie : hydroélectricité, éolien, cogénération, géothermie, solaire.

Partenariats public-privé (PPP) : hôpitaux, ponts, installations de rétention, tribunaux, réseaux de transport collectif.

Moyen terme

Prêts de premier rang garantis ou non, consentis à d'importants emprunteurs dont les revenus dépassent généralement 500 millions de dollars.

Infrastructures à long terme et crédits avec baux de location

Infrastructures : ports, aéroports, lignes de chemin de fer, pipelines et hôpitaux.

Crédits avec baux de locations : utilisant les immeubles pour accéder à des locataires ayant une excellente cote de crédit; garantis par les immeubles.

Court terme

Prêts à des entreprises du marché intermédiaire dont les revenus sont généralement inférieurs à 500 millions de dollars.

Accès à des occasions de placement attrayantes et diversifiées dans des créances privées dont les émetteurs ne font généralement pas affaire sur les marchés publics.

Infrastructures à long terme

Établissements de soins de longue durée.

Court terme

Contrats de location/prêts achetés auprès de petites et moyennes sociétés de crédit-bail.

Accès à des flux de trésorerie à court terme appuyé par un ensemble diversifié de catégories d'actifs (transport, équipement de fabrication, équipement de santé, réparation automobile et rénovation domiciliaire); les réserves de liquidités procurent une sécurité supplémentaire.

Contrairement aux placements publics à revenu fixe, les catégories d'actifs privés à revenu fixe ne sont pas négociées sur le marché secondaire et sont conçues pour être détenues jusqu'à l'échéance. Combinées à un portefeuille d'actifs publics, elles offrent habituellement plusieurs avantages :

  • rendement plus élevé que celui des obligations négociées sur le marché public affichant une cote semblable;
  • pertes inférieures et taux de recouvrement supérieurs;
  • rendements moins volatils et meilleure diversification du portefeuille, grâce à une faible corrélation avec les catégories d'actifs traditionnelles.

Le Fonds investit dans des placements hypothécaires commerciaux canadiens de première qualité, soit habituellement des prêts hypothécaires de premier rang à taux fixe garantis par des immeubles de bureaux, des immeubles commerciaux, des immeubles industriels et des immeubles d'appartements locatifs productifs de revenu de grande qualité situés dans des zones urbaines du Canada..

Ces prêts hypothécaires sont généralement accordés à des emprunteurs qualifiés et solides sur le plan financier, ayant de l'expertise en ce qui touche l'acquisition, la gestion et l'exploitation d'immeubles commerciaux et/ou d'immeubles d'appartements locatifs..

Les prêts hypothécaires commerciaux peuvent améliorer la diversification d'un portefeuille de titres à revenu fixe, car ils ont une volatilité historique moindre que les obligations composant l'indice obligataire universel, les obligations de sociétés et les actions. Ils sont aussi faiblement corrélés avec les autres catégories d'actifs, en particulier les actions. Cette faible corrélation avec les catégories d'actifs à revenu fixe traditionnelles et les titres immobiliers peut offrir la possibilité d'améliorer la frontière efficiente d'un portefeuille de titres à revenu fixe.

Gestion SLC possède une vaste expérience des stratégies d'investissements guidés par le passif destinées aux Clients institutionnels comme les caisses de retraite et les compagnies d'assurance. Ces stratégies prévoient l'appariement personnalisé de l'actif du Fonds au profil du passif de ce dernier. Le passif du Fonds de revenu stratégique - Solutions FPG Sun Life correspond à la promesse d'un revenu garanti à vie aux investisseurs, à laquelle s'ajoutent des garanties à l'échéance et au décès.

Pour apparier le mieux possible l'actif du Fonds à ce passif, le Fonds investit dans un portefeuille diversifié de placements publics et privés à revenu fixe; les placements publics sont liquides, peu volatils et procurent un revenu sûr, tandis que les actifs privés offrent une diversification et des rendements améliorés.

Titres à revenu fixe SLC, une division de Gestion SLC, figure parmi les plus importants investisseurs d’Amérique du Nord dans le domaine des placements à revenu fixe de première qualité, avec un actif géré de 149 G$ (US). Nous tirons profit de notre vaste expérience dans les titres à revenu fixe publics et privés de première qualité et les investissements guidés par le passif et proposons des idées et solutions novatrices pour aider nos Clients à atteindre leurs objectifs de revenu et d’appréciation du capital à long terme.

  • Placements publics à revenu fixe : L’équipe responsable des placements publics à revenu fixe compte des experts de l’industrie à l’échelle mondiale qui gèrent le risque de crédit de portefeuilles au Canada, aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Asie. De plus, elle possède des compétences poussées en matière de dérivés pour gérer le risque de taux d’intérêt et le risque de change. Elle jouit également d’un accès généralisé aux marchés grâce à des relations de longue durée avec de nombreux courtiers en valeurs mobilières.
  • Placements privés à revenu fixe et placements hypothécaires commerciaux : L’équipe responsable des placements privés à revenu fixe et des prêts hypothécaires commerciaux gère l’un des plus importants portefeuilles de placements privés à revenu fixe en Amérique du Nord. Elle exerce ses activités dans un cadre où les processus de placement et les contrôles des risques sont étroitement supervisés. Son expérience en matière de recherche, d’analyse et d’évaluation du crédit ainsi qu’en matière de vérifications préalables sur le plan juridique et opérationnel lui permet de trouver des placements en titres de créance privés dans le monde entier.

La société Gestion de capital Sun Life (Canada) inc. est inscrite comme gestionnaire de portefeuille, gestionnaire de fonds de placement et courtier sur le marché dispensé au Canada, et comme gestionnaire d'opérations sur marchandises en Ontario. Elle est le gestionnaire du Fonds de placements privés à revenu fixe Plus Gestion SLC, du Fonds de titres à revenu fixe de base à long terme Gestion SLC, du Fonds de titres à revenu fixe de base Gestion SLC et du Fonds de placements hypothécaires commerciaux canadiens Gestion SLC.

Toutes les opinions et tous les commentaires formulés sont susceptibles de changer sans préavis et sont présentés de bonne foi sans responsabilité légale. Des efforts ont été faits pour veiller à ce que les renseignements contenus dans le présent document soient exacts au moment de leur publication et obtenus à partir de sources considérées comme fiables. Toutefois, Gestion SLC et ses sociétés affiliées (collectivement appelés «la Sun Life») ne peuvent en garantir l'exactitude ni l'exhaustivité. Les renseignements fournis sont susceptibles de changer et la Sun Life décline toute responsabilité pour quelque perte que ce soit découlant de l'utilisation de ces renseignements.