Ai-je besoin d'un conseiller?

Chacun peut tirer parti d’une bonne planification financière. Votre plan ne doit pas être figé une fois pour toutes. Vos besoins changent au fil du temps, vous devrez modifier votre plan pour qu'il soit adapté à votre situation et à l'étape de la vie où vous en êtes.

Un conseiller peut vous aider à :

• Évaluer votre situation en examinant vos finances en détail.
• Vous fixer des objectifs financiers accessibles, trouver des occasions et concevoir un plan réaliste pour atteindre ces objectifs.
• Comprendre la place qu'occupent les régimes de l'État et les régimes de retraite des employés dans votre plan financier global.
• Appliquer votre plan et suivre son évolution.
• Revoir votre plan de façon à tenir compte des changements touchant vos objectifs.

Trouver le bon conseiller

Vous n'êtes pas obligé de vous contenter du premier conseiller que vous rencontrez et vous ne devriez assurément pas travailler avec quelqu'un qui vous rend mal à l'aise. Après tout, si vous n'aimez pas parler de vos finances à votre conseiller, vous ne parlez pas à la bonne personne.

Nous vous recommandons de bien vous préparer en vue de trouver un professionnel qualifié avec lequel vous êtes à l'aise de travailler :

• Pensez à vos objectifs, à vos obligations financières et à ce qui compte pour vous.
• Ne vous laissez pas bousculer. Assurez-vous d'être écouté.
• Posez-lui des questions difficiles.
• Demandez-lui des références ou des témoignages de sa clientèle pour connaître la qualité de ses services.