APERÇUS DES FONDS

Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie

APERÇU DU FONDS

{{#singleValueMap}}{{ProductName}} {{/singleValueMap}}

{{#singleValueMap}}{{FundName}} {{/singleValueMap}}

{{#singleValueMap}}{{PlanDate}} {{/singleValueMap}}

Bref aperçu

{{#isUnderlying}}{{/isUnderlying}} {{^isUnderlying}}{{/isUnderlying}} {{#isUnderlying}}{{/isUnderlying}} {{^isUnderlying}}{{/isUnderlying}}
Date de création du fonds Date de disponibilité de la série Valeur totale du fonds Valeur totale auGestionnaire du fonds sous-jacentGestionnaire du fondsSous-conseiller du fonds sous-jacentSous-conseiller du fondsRotation du portefeuille
{{#singleValueMap}}{{DateFund}} {{/singleValueMap}} {{#singleValueMap}}{{DateSeries}} {{/singleValueMap}} {{#singleValueMap}}{{TotalValueAmount}} {{/singleValueMap}} {{#singleValueMap}}{{TotalValueOn}} {{/singleValueMap}} {{#singleValueMap}}{{FundManager}} {{/singleValueMap}} {{#singleValueMap}}{{SubAdvisor}} {{/singleValueMap}} {{#singleValueMap}}{{TurnOver}}{{/singleValueMap}}{{^isTunoverisNA}} %{{/isTunoverisNA}}
{{#isGuaranteeSeriesAvailable}}{{/isGuaranteeSeriesAvailable}} {{#guarantees}} {{#isGuaranteeSeriesAvailable}}{{/isGuaranteeSeriesAvailable}} {{/guarantees}}
{{#isSunGifSoln}}Option de garantie - Option de frais de souscription{{/isSunGifSoln}}{{^isSunGifSoln}}Option de frais de souscription {{/isSunGifSoln}}Placement minimum Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par unité Nombre d'unités en circulation
{{seriesName}}{{minimumInvestment}} {{mer}} {{netAsset}} {{numberUnits}}
{{#isFundLessThanOneYear}}

*Les RFG sont estimes dans la première année.

{{/isFundLessThanOneYear}}

Dans quoi le fonds investit-il?

{{#isUnderlying}}

Le fonds investit dans le {{#singleValueMap}}{{UnderlyingFund}} {{/singleValueMap}}(le «fonds sous-jacent»). {{#singleValueMap}}{{FundObjective}} {{/singleValueMap}}

{{/isUnderlying}}{{^isUnderlying}}

{{#singleValueMap}}{{FundObjective}} {{/singleValueMap}}

{{/isUnderlying}}

Le tableau ci-dessous vous donne un aperçu des placements du {{#isUnderlying}}fonds sous-jacent{{/isUnderlying}} {{^isUnderlying}}fonds{{/isUnderlying}} au {{#singleValueMap}}{{TotalValueOn}}{{/singleValueMap}}. Les placements du fonds changeront.

Dix principaux placements ({{singleValueMap.TotalValueOn}})

{{^top10HoldingsAvailable}}Cette information n’est pas disponible parce qu’il s’agit d’un nouveau fonds. {{/top10HoldingsAvailable}} {{#top10HoldingsAvailable}}
    {{#holdings}}
  1. {{holdingName}}
    {{#subHoldingNames}}  {{.}}
    {{/subHoldingNames}}
    {{holdingPercentage}}%
  2. {{/holdings}}
  3. Pourcentage total des dix principaux placements {{totalPercentOfTop10Investments}}

Nombre total de placements {{singleValueMap.TotalNumberOfInvestments}}

{{/top10HoldingsAvailable}}

Répartition des placements ({{singleValueMap.TotalValueOn}})

{{^assetMixAvailable}}Cette information n’est pas disponible parce qu’il s’agit d’un nouveau fonds. {{/assetMixAvailable}} {{#assetMixAvailable}} An Image
{{#assetMixes}} {{/assetMixes}}
Répartition de l'actif
l'actif Nom Pourcentage
{{assetMixName}} {{assetMixPercentage}}
{{/assetMixAvailable}}

Quel a été le rendement du fonds?

Cette rubrique présente le rendement du fonds, pour un client qui a choisi la garantie de base, au cours des 10 dernières années, après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n'est pas indicative du rendement futur. De plus, le rendement réel dépendra de la garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle.

Rendement moyen (%)

{{#isReturnRate}}

Une personne qui aurait investi 1 000 $ dans le fonds le {{singleValueMap.DateSeries}} aurait {{singleValueMap.ReturnAmount}} au {{singleValueMap.TotalValueOn}}. Cela représente un rendement composé annuel de {{singleValueMap.ReturnRate}}%.

{{/isReturnRate}} {{^isReturnRate}}

Le rendement moyen de ce fonds n’est pas disponible parce qu’il s’agit d’un nouveau fonds.

{{/isReturnRate}}

Rendement annuel (%)

{{#isyearByYearReturnAvailable}}

Ce tableau indique le rendement des unités du fonds sous-jacent au cours des {{numberOfYears}} dernières années. Le fonds a connu {{numberOfYears}} années de hausse et {{maxReturnYear}} année de baisse pendant cette période de {{minReturnYear}} ans. L'écart entre les rendements et les changements d'une année à l'autre peuvent vous aider à déterminer le niveau de risque associé à ce fonds dans le passé. Toutefois, cela ne constitue pas une indication du rendement futur du fonds.

{{/isyearByYearReturnAvailable}} {{^isyearByYearReturnAvailable}}

Le rendement annuel de ce fonds n’est pas disponible parce qu’il s’agit d’un nouveau fonds.

{{/isyearByYearReturnAvailable}}

{{#isyearByYearReturnAvailable}}
Bar Chart
BAR-CHART-HIDDEN-TABLE-PLACEHOLDER
Pourcentage de rendement moyen du fonds
Année nom du fonds Pourcentage
{{/isyearByYearReturnAvailable}}

Quel est le degré de risque?

La valeur du fonds peut aussi bien diminuer qu'augmenter. Vous pourriez perdre de l'argent.

Une des façons d'évaluer le risque consiste à regarder dans quelle mesure le rendement du fonds change avec le temps. C'est ce qu'on appelle la «volatilité».

En général, les fonds plus volatils présentent des rendements qui fluctuant davantage avec le temps. Ils sont plus susceptibles de vous faire perdre de l'argent, mais également de présenter des rendements plus élevés. Les fonds moins volatils ont tendance à présenter des rendements qui fluctuent moins avec le temps. En règle générale, ils affichent des rendements moindres et sont moins susceptibles de vous faire perdre de l'argent.

Niveau de risque

La Sun Life a déterminé que la volatilité de ce fonds est{{#lowRisk}} Faible {{/lowRisk}}{{#lowMedRisk}} Faible à moyen {{/lowMedRisk}}{{#medRisk}} Moyen {{/medRisk}}{{#medHighRisk}} Moyen à élevé {{/medHighRisk}}{{#highRisk}} Élevé {{/highRisk}}. Le niveau de risque est déterminé en fonction de la fluctuation du rendement du fonds au fil des ans. Il ne constitue pas une indication de la volatilité future du fonds. Le niveau de risque peut changer avec le temps. Un fonds présentant un faible niveau de risque peut quand même perdre de l'argent.

Pour en savoir plus sur le niveau de risque d'un fonds et les risques particuliers pouvant avoir une incidence sur le rendement du fonds, lisez la section «Risques liés aux placements» dans la notice explicative.

Faible Faible à moyen Moyen Moyen à élevé Élevé
{{#lowRisk}}Risques liés aux placements{{/lowRisk}} {{^lowRisk}} {{/lowRisk}} {{#lowMedRisk}}Risques liés aux placements{{/lowMedRisk}} {{^lowMedRisk}} {{/lowMedRisk}} {{#medRisk}}Risques liés aux placements{{/medRisk}} {{^medRisk}} {{/medRisk}} {{#medHighRisk}}Risques liés aux placements{{/medHighRisk}} {{^medHighRisk}} {{/medHighRisk}} {{#highRisk}}Risques liés aux placements{{/highRisk}} {{^highRisk}} {{/highRisk}}

À qui le fonds s'adresse-t-il?

Le fonds convient aux clients qui:

    {{#reasonsToInvest}}
  • {{.}}
  • {{/reasonsToInvest}}

{{#singleValueMap}}{{ReasonsToInvestCaution}}{{/singleValueMap}}

Y a-t-il des garanties?

Offert aux termes d'un contrat d'assurance, ce fonds est assorti de garanties pouvant protéger votre placement en cas de baisse des marchés. Le RFG comprend des frais d'assurance distincts qui sont facturés pour la garantie. Pour obtenir plus de détails, reportez-vous à la notice explicative et au contrat.

Combien cela coûte-t-il?

Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, détenir ou vendre des unités du fonds. Les frais, y compris les commissions, le cas échéant, peuvent varier d'une série de fonds à l'autre et d'un fonds à l'autre. Des commissions plus élevées peuvent inciter un conseiller à recommander un placement plutôt qu'un autre. Demandez-lui s'il existe d'autres fonds ou placements qui pourraient vous convenir à un coût moindre.

{{#isfELLow}}

Option de frais de souscription

Frais payables à la souscription

Ce que vous payez

  • 0% du prix d’achat des unités que vous souscrivez.

Fonctionnement

  • Aucuns frais payables à la souscription (FPS) ne peuvent être facturés pour ce fonds. Vous et votre conseiller négociez les frais lors du transfert entre fonds effectué du present aux unités des autres fonds offerts dans le cadre de votre contrat.
{{#isSunGifSoln}} {{^isDeferFundClass}}

Frais de souscription différés (FSD), Frais de souscription réduits (FSR), Récupération de commission – conseiller (RCC)

Ce que vous payez

  • Aucuns frais de souscription différés (FSD), frais de souscription réduits (FSR) ni récupération de commission – conseiller ne s’appliquent aux primes déposées dans ce fonds. Les FSD, les FSR et les RCC sont basés sur la date de souscription originale des unités faisant l’objet d’un transfert entre fonds, qu’il s’agisse d’un transfert entrant ou sortant. Pour obtenir de plus amples renseignements sur la date de souscription originale, reportez-vous à la section Fonctionnement.

Fonctionnement

  • Aucuns frais de souscription ne s’appliquent aux primes déposées dans ce fonds. Si des unités de ce fonds font l’objet d’un transfert entre fonds et que le fonds de destination est un fonds avec l’option FSD, FSR ou RCC, les unités transférées seront assujetties au barème de FSD, FSR ou RCC qui s’applique au fonds de destination et la date du transfert entre fonds deviendra la date de souscription de ces unités.
  • Si des unités de ce fonds sont acquises par transfert entre fonds et que le fonds d’origine est un fonds avec l’option FSD, FSR ou RCC, les unités transférées continueront d’être assujetties au barème de FSD, FSR ou RCC du fonds d’origine. Ce barème continuera de s’appliquer si ces unités font l’objet d’un transfert entre fonds ultérieur.
  • Vous ne payez aucuns frais lorsque vous souscrivez des unités de ce fonds.
{{/isDeferFundClass}} {{#isDeferFundClass}}

Frais de souscription différés, Frais de souscription réduits

Ce que vous payez

  • Aucuns frais de souscription différés (FSD) ni frais de souscription réduits (FSR) ne s’appliquent aux prime déposées das ce fonds. Vous pourriez avoir à payer des FSD ou des FSR basés sur la date de souscription originale des unités faisant l’object d’un transferert entre fonds, qu’il s’agisse d’un transfert entrant ou sortant. Pour obtenir de plus amples renseignements sur la date de souscription originale, reportez-vous à la section Fonctionnement.

Fonctionnement

  • Aucuns frais de souscription ne s’appliquent aux primes déposés dans ce fonds. Si des unités de ce fonds font l’objet d’un transfert entre fonds et que le fonds de destination est un fonds avec FSD ou FSR, les unités transférées seront assujetties au barème de FSD ou FSR qui s’applique au fonds de destination et la data du transfert entre fonds deviendra la data de souscription de ces unités .
  • Si des unités de ce fonds sont acquises par transfert entre fonds et que le fonds d’origine est un fonds avec FSD ou FSR, les unités transférées continueront d’être assujetties au barème de FSD ou FSR du fonds origine. Ce barème continuera de s’appliquer si ces unités font l’objet d’un transfert entre fonds ultérieur.
  • Vous ne payez aucuns frais lorsque vous souscrivez des unités de ce fonds.
{{/isDeferFundClass}} {{/isSunGifSoln}} {{^isSunGifSoln}}

Frais de souscription différés, Frais de souscription réduits

Ce que vous payez

  • Aucuns frais de souscription différés (FSD) ni frais de souscription réduits (FSR) ne s’appliquent aux prime déposées das ce fonds. Vous pourriez avoir à payer des FSD ou des FSR basés sur la date de souscription originale des unités faisant l’object d’un transferert entre fonds, qu’il s’agisse d’un transfert entrant ou sortant. Pour obtenir de plus amples renseignements sur la date de souscription originale, reportez-vous à la section Fonctionnement.

Fonctionnement

  • Aucuns frais de souscription ne s’appliquent aux primes déposés dans ce fonds. Si des unités de ce fonds font l’objet d’un transfert entre fonds et que le fonds de destination est un fonds avec FSD ou FSR, les unités transférées seront assujetties au barème de FSD ou FSR qui s’applique au fonds de destination et la data du transfert entre fonds deviendra la data de souscription de ces unités .
  • Si des unités de ce fonds sont acquises par transfert entre fonds et que le fonds d’origine est un fonds avec FSD ou FSR, les unités transférées continueront d’être assujetties au barème de FSD ou FSR du fonds origine. Ce barème continuera de s’appliquer si ces unités font l’objet d’un transfert entre fonds ultérieur.
  • Vous ne payez aucuns frais lorsque vous souscrivez des unités de ce fonds.
{{/isSunGifSoln}} {{/isfELLow}} {{^isfELLow}} {{#isFelFundClass}}

Option de frais de souscription

Aucuns frais de souscription ne sont payables pour cette catégorie.

{{/isFelFundClass}} {{^isFelFundClass}}

Option de frais de souscription

Frais payables à la souscription

Ce que vous payez

De {{singleValueMap.FELLow}}% à {{singleValueMap.FELHigh}}% du prix d'achat des unités que vous souscrivez.

Fonctionnement

  • Vous et votre conseiller négociez les frais, qui peuvent représenter jusqu'à {{singleValueMap.FELHigh}}% du coût des unités, et vous payez ces frais au distributeur au moment où vous souscrivez les unités.
{{/isFelFundClass}} {{^isDeferFundClass}}

Frais de souscription différés

Ce que vous payez

Si vous vendez les unités :

{{#dscList}} {{/dscList}}
La 1re année La 2e année La 3e année La 4e année La 5e année La 6e année La 7e année Après 7 ans
{{.}}

Fonctionnement

  • Lorsque vous payez la prime et souscrivez des unités avec frais de souscription différés, la Sun Life verse une commission de {{singleValueMap.AdvisorCommission}}%. au distributeur. Les frais de souscription différés que vous payez vont à la Sun Life.
  • Vous ne payez aucuns frais lorsque vous souscrivez des unités avec frais de souscription réduits. Toutefois, si vous demandez le rachat d'unités dans les trois années suivant un paiement de prime et la souscription d'unités avec frais de souscription réduits, vous payerez des frais de rachat qui commencent à {{singleValueMap.advisor_commision_DCS}}% du coût initial des unités et qui diminuent avec le temps.
  • Ces frais de souscription correspondent à un taux établi. Ils sont déduits du montant du rachat.
  • Chaque année, vous pouvez faire racheter jusqu'à 10 % (20 % dans le cas des contrats FERR) des unités que vous déteniez au 31 décembre de l'année précédente et 10 % des unites que vous avez souscrites pendant l'année en cours, sans frais de souscription différés.
  • Vous pouvez transférer des unités à d'autres fonds au sein du contrat d'assurance en tout temps, sans payer de frais de souscription différés, pourvu que vous ne changiez pas d'option de frais de souscription. Le barème des frais de souscription différés sera basé sur la date où vous avez souscrit des unités d'un fonds pour la première fois.

Frais de souscription réduits

Ce que vous payez

Si vous vendez les unités :

{{#llscList}} {{/llscList}}
La 1re année La 2e année La 3e année Après 3 ans
{{.}}

Fonctionnement

  • Lorsque vous payez la prime et souscrivez des unités avec frais de souscription réduits, la Sun Life verse une commission de 2,5 % au distributeur. Les frais de souscription différés que vous payez vont à la Sun Life.
  • Vous ne payez aucuns frais lorsque vous souscrivez des unités avec frais de souscription réduits. Toutefois, si vous demandez le rachat d'unités dans les trois années suivant un paiement de prime et la souscription d'unités avec frais de souscription réduits, vous payerez des frais de rachat qui commencent à {{singleValueMap.advisor_commision_LLSC}}% du coût initial des unités et qui diminuent avec le temps.
  • Ces frais de souscription correspondent à un taux établi. Ils sont déduits du montant du rachat.
  • Chaque année, vous pouvez faire racheter jusqu'à 10 % (20 % dans le cas des contrats FERR) des unités que vous déteniez au 31 décembre de l'année précédente et 10 % des unites que vous avez souscrites pendant l'année en cours, sans frais de souscription différés.
  • Vous pouvez transférer des unités à d'autres fonds au sein du contrat d'assurance en tout temps, sans payer de frais de souscription différés, pourvu que vous ne changiez pas d'option de frais de souscription. Le barème des frais de souscription différés sera basé sur la date où vous avez souscrit des unités d'un fonds pour la première fois.
{{#isSunGifSoln}}

Frais de souscription Récupération de commission – conseiller (RCC)

Ce que vous payez

  • Vous n’avez aucuns frais à payer.

Fonctionnement

  • Lorsque vous payez la prime et souscrivez des unités avec l’option Récupération de commission – conseiller, la Sun Life verse une commission de 3 % au distributeur et ce dernier verse un paiement à votre conseiller en assurance
  • Si vous faisiez un retrait dans les deux années de la date de votre paiement de prime, votre distributeur et votre conseiller en assurance pourraient avoir à rembourser, en tout ou en partie, leur commission de vente à la Sun Life.
  • Le montant à rembourser correspondrait à 3 % pour un retrait la première année, 2 % pour un retrait au cours du 13e au 18e mois et 1 % pour un retrait au cours du 19e au 24e mois.
  • Chaque année, vous pouvez faire racheter jusqu’à 10 % (20 % dans le cas des contrats FERR) des unités que vous déteniez au 31 décembre de l’année précédente et 10 % des unités que vous avez souscrites pendant l’année en cours, sans que votre distributeur ou votre conseiller en assurance ait à rembourser la commission de vente.
  • Vous pouvez transférer des unités à d’autres fonds au sein du contrat d’assurance (ce qu’on appelle un «transfert entre fonds») en tout temps, sans que votre distributeur ou votre conseiller en assurance ait à rembourser, en tout ou en partie, la commission de vente, pourvu que vous ne changiez pas d’option de frais de souscription. Le barème de remboursement sera basé sur la date où vous avez souscrit des unités d’un fonds pour la première fois.
{{/isSunGifSoln}} {{/isDeferFundClass}} {{/isfELLow}}

Frais permanents du fonds

Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend {{^isIOClass}}les frais de gestion et {{/isIOClass}}les frais d'exploitation du fonds. Le RFG comprend aussi le coût de l'assurance lié à la garantie. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a cependant des conséquences pour vous, car il réduit le rendement de votre placement. Pour obtenir des détails sur le fonctionnement des garanties, consultez la notice explicative et le contrat.

{{#guaranteeSeriesAvailable}} {{/guaranteeSeriesAvailable}} {{#guarantees}} {{#guaranteeSeriesAvailable}} {{/guaranteeSeriesAvailable}} {{/guarantees}}
Séries RFG(%)
{{seriesName}}{{mer}}

Commission de suivi

{{#isTraillingCommisionAvailable}}
  • La commission de suivi est permanente. Elle est versée tant que vous détenez des unités du fonds. Cette commission s'applique aux services et aux conseils que votre conseiller et sa société vous fournissent.
  • La Sun Life verse la commission de suivi, laquelle peut aller jusqu'à {{singleValueMap.TrailingCommission}}% à votre distributeur. La commission est prélevée sur les frais de gestion du fonds, et elle repose sur la valeur de votre placement. Le taux dépend de l'option de souscription que vous choisissez.
{{/isTraillingCommisionAvailable}} {{^isTraillingCommisionAvailable}}

Des commissions de suivi ne sont pas versées pour cette série.

{{/isTraillingCommisionAvailable}}

Autres frais

Vous pourriez devoir payer d'autres frais lorsque vous achetez des unités du fonds, faites des transferts entre fonds ou faites des transferts entre séries.

  • Frais de retrait anticipé —2% de la valeur des unites que vous retirez dans les {{singleValueMap.WithdrawDays}} jours de leur souscription.
  • {{#isIOClass}}
  • Frais de service —Lorsque vous achetez des unités de catégorie O, vous accepttez de payer à votre distributeur des frais appelés «frais de service». Nous percevons ces frais et les taxes applicables pour le compte de votre distributeur en rachent des unités de catégorie O de votre contre contrat, tous les mois, de manière proportionnelle dans chacun des fonds. Le rachat d’unités pour payer les frais de service n’a aucune incidence sur vos guaranties. Vous pouvez négocier les frais de service avec votre conseiller en assurance. Ces frais e doivent pas dépasser 1,00% par année, taxes applicables en sus.
  • Frais de gestion —Les frais de gestion applicable aux unités de catégorie O aux frais de gestion annuels maximaux qu’on peut vous demander de payer. Ces frais de gestion peuvent faire l’objet d’une réduction établie en function de la valeur de marché totale quotidienne des unités de votre contrat admissibles au programme Gestion privée. Les frais de gestion ainsi que les taxes applicables visant les unités de catégorie O sont payés au moyen d’un rachat d’unites de votre compte Gestion privée et ne comprennent pas les frais de service. Les frais de gestion sont de {{singleValueMap.MgmtFee}}%.
    Ces frais son en sus du RFG du fonds. Pour de plus amples reseignements, veuillez vous reporter à l’article 10 – Programme Gestion privée de la notice explicative Solutions FPG Sun Life.
  • {{/isIOClass}}

Et si je change d'idée?

Vous pouvez changer d’idée à propos de votre placement dans le fonds et résilier toute souscription dans les deux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous receve la confirmation ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous pouvez également changer d’idée à propos de toute opération subséquente aux termes du contract et la résilier dans le deux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous recevez las confirmation ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Dans ce cas-ci, le droit de resiliation s’applique seulement à la nouvelle opération.

Vous devez nous aviser de votre intention de résilier par écrit. Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur des unités du fonds qui vous ont été attribuées si celle-ci a baissé. Le montant qui vous sera retourné s’applique seulment à l’opération en question et comprendre tous les frais de souscription ou autres frais que vous aurez payés.

Renseignements supplémentaires

Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements don’t vous avez besoin. Veuillez consulter la notice explicative, le contrat et les suppléments sur de guaranties.

Communiquez avec la Financière Sun Life ou avec votre conseiller pour obtenir plus de renseignements. Visitez placementsmondiauxsunlife.com/af pour afficher les aperçus des fonds offerts.

Financière Sun Life
227, rue King Sud Waterloo (Ontario) N2J 4C5