À effet du 27 novembre 2021, les options Frais de souscription différés et Frais de souscription réduits ne seront plus offertes pour les souscriptions de fonds communs de placement de Placements mondiaux Sun Life. Les transferts entre fonds ayant la même option de frais de souscription seront autorisés.
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Placements mondiaux Sun Life est un nom commercial de Gestion d'actifs PMSL inc., de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie et de la Fiducie de la Financière Sun Life inc., toutes des sociétés membres du groupe Sun Life.
Gestion d'actifs PMSL inc. est le gestionnaire des fonds communs de placement de la Sun Life. La Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie est l'émetteur des contrats d'assurance garantie, y compris des rentes, et des fonds distincts. La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est l'émetteur des certificats de placement garanti.
Portefeuilles gérés Granite Sun Life – FPG Financière Sun Life
Fonds équilibré amélioré Sun Life
Réinitialisations – Avantage à vie FPG Sun Life
Avantage à vie FPG Sun Life - Brochure à l'intention des clients
Stratégie de revenu de retraite
Avantage à vie FPG Sun Life vous offre la souplesse et la possibilité de prendre des décisions au moment qui vous convient – c'est vous qui décidez quand vous commencez à recevoir le revenu.
Vous donne la certitude de connaître le montant minimal de votre revenu garanti à vie, le choix du moment où vous commencerez à le toucher et la possibilité de le faire croître au cours des années menant à la retraite.
Avant de le toucher, votre revenu minimal garanti à vie peut augmenter chaque année. Cela se produit lorsque les marchés ou les taux d’intérêt sont favorables au cours des années menant à la retraite.
Vous pouvez détenir jusqu’à 70 % de l’actif dans des fonds d’actions et choisir parmi un large éventail de fonds de premier plan. Grâce à ces fonds, vous pouvez profiter de l’expertise en matière de gestion de placement de gestionnaires de portefeuille mondiaux de premier plan.
Vous pouvez opter pour le paiement de la prestation de décès aux bénéficiaires sous forme de versement unique ou de paiements garantis prévus par une rente à constitution immédiate.
Demandez aux Clients comment ils pensent gérer les risques liés à la retraite et accroître leur revenu de retraite au cours de leur vie active. Ensuite, montrez-leur comment le produit Avantage à vie FPG Sun Life peut les aider à atteindre leurs objectifs.
Lorsque vous comprenez bien les plans de retraite de vos Clients et savez quels pourraient être leurs besoins en matière de revenu, il est alors plus facile de leur montrer comment le produit Avantage à vie FPG Sun Life peut les aider à atteindre leurs objectifs de retraite, à toutes les étapes de leur vie.
| Besoins aux différentes étapes de la vie | Avantage à Vie FPG Sun Life |
|---|---|
| Je bâtis pour l’avenir - La majeure partie de mon revenu est affectée aux dépenses mensuelles. Faire fructifier et protéger l’épargne pour laquelle j’ai durement travaillé est important pour moi, même si je trouve difficilement le temps de le faire. |
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| Je me prépare pour la retraite - La retraite approche à grands pas et je souhaite faire accroître mon épargne. | |
| Je suis à la retraite - Je suis retraité (semi-retraité). Mon épargne, mes placements et le revenu de mes régimes de retraite couvrent les dépenses de base liées à mon style de vie. J’ai suffisamment épargné en vue de ma retraite, mais j’ai encore de l’argent que je voudrais investir et j’aimerais que mon revenu augmente une fois que je serai à la retraite. | |
| Héritage - Je veux choisir comment sera distribué mon patrimoine. |
Avantage à vie Fonds de placement garanti (FPG) Sun Life offre la souplesse et la possibilité de prendre des décisions au moment qui convient aux Clients. Ce sont eux qui décident quand ils commencent à recevoir un revenu. Ce produit répond aux besoins des Clients qui se préparent en vue de la retraite.
Donne aux Clients la certitude de connaître le montant minimal du revenu garanti à vie, le choix du moment où ils commenceront à le recevoir et la possibilité de le faire croître au cours de la période de report.
Avant le paiement du revenu, le revenu minimal garanti à vie fera automatiquement l’objet d’une augmentation chaque année où les marchés et les taux d’intérêt sont favorables.
Les Clients peuvent détenir jusqu’à 70 % de leur actif dans des fonds d’actions, choisir parmi une vaste gamme de fonds et profiter de l’expertise en matière de placements de gestionnaires de portefeuilles mondiaux de premier plan.
Les Clients peuvent décider que le paiement de la prestation de décès soit versé aux bénéficiaires sous forme de versement unique ou d’une rente à constitution immédiate.
Les Clients aisés peuvent choisir parmi une vaste gamme d’options de placement assorties de taux concurrentiels.
