Le 20 juillet 2020, Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. deviendra Gestion d’actifs PMSL inc. Il nous faudra un certain temps pour actualiser nos sites Web, notre matériel et nos formulaires. Jusqu’à ce que ce soit fait, toutes les références à Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. doivent être interprétées comme Gestion d’actifs PMSL inc. Nous avons aussi regroupé les activités de la Sun Life liées aux fonds communs de placement, aux fonds distincts, aux rentes et aux produits de placement garantis sous la marque collective Placements mondiaux Sun Life.

Avantage à vie FPG Sun Life

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Outil de production d'aperçus - Avantage à vie FPG Sun Life
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Avantage à vie FPG Sun Life vous offre la souplesse et la possibilité de prendre des décisions au moment qui vous convient – c'est vous qui décidez quand vous commencez à recevoir le revenu.

Avantages du produit Avantage à vie FPG Sun Life

Revenu garanti à vie

Vous donne la certitude de connaître le montant minimal de votre revenu garanti à vie, le choix du moment où vous commencerez à le toucher et la possibilité de le faire croître au cours des années menant à la retraite.

Réinitialisations annuelles

Avant de le toucher, votre revenu minimal garanti à vie peut augmenter chaque année. Cela se produit lorsque les marchés ou les taux d’intérêt sont favorables au cours des années menant à la retraite.

Différentes sociétés de fonds de premier plan

Vous pouvez détenir jusqu’à 70 % de l’actif dans des fonds d’actions et choisir parmi un large éventail de fonds de premier plan. Grâce à ces fonds, vous pouvez profiter de l’expertise en matière de gestion de placement de gestionnaires de portefeuille mondiaux de premier plan.

Contrôle en matière de règlement au décès

Vous pouvez opter pour le paiement de la prestation de décès aux bénéficiaires sous forme de versement unique ou de paiements garantis prévus par une rente à constitution immédiate.

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Amorcer la conversation

Demandez aux Clients comment ils pensent gérer les risques liés à la retraite et accroître leur revenu de retraite au cours de leur vie active. Ensuite, montrez-leur comment le produit Avantage à vie FPG Sun Life peut les aider à atteindre leurs objectifs.

Points de discussion

  • Quelle est votre méthode d’épargne pour un objectif à long terme ou pour la retraite?
  • Êtes-vous préoccupé par les effets des fluctuations du marché sur vos placements?
  • Êtes-vous intéressé par des options de placement qui peuvent procurer un revenu garanti à vie?
  • Voulez-vous décider quand vous commencerez à toucher un revenu?

Recommander une solution aux Clients

Lorsque vous comprenez bien les plans de retraite de vos Clients et savez quels pourraient être leurs besoins en matière de revenu, il est alors plus facile de leur montrer comment le produit Avantage à vie FPG Sun Life peut les aider à atteindre leurs objectifs de retraite, à toutes les étapes de leur vie.

Besoins aux différentes étapes de la vie Avantage à Vie FPG Sun Life
Je bâtis pour l’avenir - La majeure partie de mon revenu est affectée aux dépenses mensuelles. Faire fructifier et protéger l’épargne pour laquelle j’ai durement travaillé est important pour moi, même si je trouve difficilement le temps de le faire.
  • Permet de faire fructifier l’épargne durant les années passées sur le marché du travail
  • Permet de réinitialiser le revenu garanti futur chaque année où la valeur de marché et les taux d’intérêt sont à la hausse
  • Donne aux Clients la souplesse et la possibilité de décider quand ils commenceront à tirer un revenu de leur placement
  • Comprend une gamme diversifiée de fonds de placement offerts par des gestionnaires de portefeuilles mondiaux de premier plan
  • Donne la certitude de connaître le montant minimal du revenu garanti à vie
  • Permet un contrôle de l’héritage
Je me prépare pour la retraite - La retraite approche à grands pas et je souhaite faire accroître mon épargne.
Je suis à la retraite - Je suis retraité (semi-retraité). Mon épargne, mes placements et le revenu de mes régimes de retraite couvrent les dépenses de base liées à mon style de vie. J’ai suffisamment épargné en vue de ma retraite, mais j’ai encore de l’argent que je voudrais investir et j’aimerais que mon revenu augmente une fois que je serai à la retraite.
Héritage - Je veux choisir comment sera distribué mon patrimoine.
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Avantage à vie Fonds de placement garanti (FPG) Sun Life offre la souplesse et la possibilité de prendre des décisions au moment qui convient aux Clients. Ce sont eux qui décident quand ils commencent à recevoir un revenu. Ce produit répond aux besoins des Clients qui se préparent en vue de la retraite.

  • Les Clients ont la certitude de recevoir un revenu garanti en fonction de leur dépôt initial et de leurs dépôts subséquents. Le montant minimal du revenu garanti à vie augmente chaque année où le Client reporte la date à laquelle il choisit de recevoir le revenu
  • Jusqu’au début du versement des paiements de revenu, le montant minimal du revenu garanti à vie augmentera automatiquement chaque année où les marchés et les taux d’intérêt seront favorables
  • Lorsque les Clients décident de commencer à toucher leur revenu de retraite, nous effectuons une dernière réinitialisation en fonction de la valeur de marché et des taux d’intérêt, pour possiblement augmenter le niveau de son revenu garanti à vie

Avantages du produit Avantage à vie FPG Sun Life

Revenu garanti à vie

Donne aux Clients la certitude de connaître le montant minimal du revenu garanti à vie, le choix du moment où ils commenceront à le recevoir et la possibilité de le faire croître au cours de la période de report.

Réinitialisations annuelles

Avant le paiement du revenu, le revenu minimal garanti à vie fera automatiquement l’objet d’une augmentation chaque année où les marchés et les taux d’intérêt sont favorables.

Sociétés de fonds de premier plan

Les Clients peuvent détenir jusqu’à 70 % de leur actif dans des fonds d’actions, choisir parmi une vaste gamme de fonds et profiter de l’expertise en matière de placements de gestionnaires de portefeuilles mondiaux de premier plan.

Contrôle en matière de règlement au décès

Les Clients peuvent décider que le paiement de la prestation de décès soit versé aux bénéficiaires sous forme de versement unique ou d’une rente à constitution immédiate.

Programme Gestion privée

Les Clients aisés peuvent choisir parmi une vaste gamme d’options de placement assorties de taux concurrentiels.

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