Alors que 2022 s’amorce, voici en rappel quelques questions fiscales à se poser. Les conseils de nos experts vous aideront à bien démarrer l’année sur le plan de vos finances personnelles. Et ce, que vous soyez en âge de travailler ou à la retraite.

Prestations du RRQ/RPC : l’œuf ou la poule?

Toute personne en âge de prendre sa retraite se pose cette question : serait-il avantageux d’attendre avant de toucher mes prestations du Régime de rentes du Québec ou du Régime de pensions du Canada? François Bernier, notaire et directeur, planification fiscale et successorale à Placements mondiaux Sun Life, explique quels sont les facteurs dont il faut tenir compte pour prendre la bonne décision. Lire l’article.

Quoi préparer avant sa retraite?

Toucher ou pas ses prestations du RRQ/RPC n’est que l’une des questions que l’on se pose à l’approche de la retraite. Sophie Deslauriers, LLB, DDN, Pl. Fin., planificatrice financière à la Sun Life, a dressé une liste de documents à avoir sous la main pour bien aborder cette étape importante de sa vie. Lire l’article.

Impôt : le danger de ne pas surveiller ses revenus à la retraite

Un retraité qui touche des revenus à la retraite peut avoir de mauvaises surprises lorsque vient le temps de payer ses impôts. L’apport d’un conseiller est primordial pour bien planifier, rappelle l’équipe de la planification fiscale et successorale de Placements mondiaux Sun Life. Elle propose aussi quelques pistes de réflexion pour éviter de payer trop d’impôt si vous êtes dans cette situation. Lire l’article.

CELI, REER ou REEE : lequel choisir?

Les véhicules d’investissement ne manquent pas au Canada pour planifier sa retraite. Faire le bon choix avec l’aide d’un conseiller est la clé pour réussir cette planification. Les tableaux qui suivent vous aideront à y voir plus clair. Lire l’article.

REER : comment éviter les pénalités fiscales

Un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) permet à l’épargne-retraite de croître sur une base d'imposition différée. Mais gare à ne pas dépasser son plafond de cotisation. Voici quelques trucs pour tirer le maximum de son régime, tout en évitant les pénalités fiscales. Lire l’article.

Quoi préparer pour une succession sans tracas

Avoir une maison en ordre permet de s’y retrouver rapidement. Le même principe s’applique pour sa succession. Lori Clements, directrice des techniques avancées de planification, gestion de patrimoine à Placements mondiaux Sun Life, explique pourquoi recourir à des experts permet d’éviter bien des tracas à ses héritiers. Lire l’article.

Comment éviter le spleen administratif des actions étrangères

Détenir des actions étrangères peut être payant. Cependant, gérer la paperasse fiscale liée à ce type de placements peut en décourager plus d’un. François Bernier, notaire et directeur, planification fiscale et successorale à Placements mondiaux Sun Life, explique comment éviter certains tracas liés à la production du formulaire T1135. Lire l’article.

Télétravail : que déduire de ses impôts?

Le gouvernement fédéral a récemment mis à jour ses règles pour déterminer quels frais de bureau à domicile sont déductibles d’impôt. Alors que le télétravail s’est poursuivi en 2021, avez-vous pleinement tiré profit de ces règles? Lori Clements, directrice des techniques avancées de planification, gestion de patrimoine à Placements mondiaux Sun Life, vous aide à y voir plus clair. Lire l’article.